曾都檢察官提醒：出售“兩卡”危害大，貪圖小利終害己

云起風(fēng)生

    案情簡介：張某某因新冠肺炎疫情影響未能外出打工，在網(wǎng)吧上網(wǎng)玩游戲時結(jié)識李某某，后李某某在與張某某閑聊中得知張某某缺錢用，便告知張某某有個來錢路子，即辦理手機(jī)卡及銀行卡出售獲利，一套卡可以賣人民幣600元，張某某頗為心動。張某某便使用自已身份證辦理了兩套卡，將該兩套卡交給李某某，后張某某找李某某兌現(xiàn)賣卡的錢未果，還被李某某拉黑微信。我地公安機(jī)關(guān)按照公安部“斷卡”行動安排，通過各地公安機(jī)關(guān)協(xié)查，發(fā)現(xiàn)姓名張某某的中國工商銀行卡內(nèi)匯入的部分資金關(guān)聯(lián)到5起涉嫌詐騙犯罪刑事案件，金額達(dá)人民幣8萬余元；后查明，張某某出售的兩張銀行卡內(nèi)流入金額達(dá)70萬元。經(jīng)我院審查，該犯罪嫌疑人的行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，已移送法院審理。

    檢察說法：本案張某某的行為觸犯了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（“幫信罪”）。“幫信罪”指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，而為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的犯罪行為。
    值得警惕，非法買賣“兩卡”已成最常見的“幫信”行為。本案張某某實(shí)施的出售“兩卡”（手機(jī)卡和銀行卡）系最常見的“幫信”行為，根據(jù)最高人民檢察院公布的2022年上半年辦案數(shù)據(jù)顯示，從辦理案件來看，非法買賣“兩卡”，為上游犯罪提供轉(zhuǎn)賬支付、套現(xiàn)、取現(xiàn)的工具，占起訴總數(shù)的80%。
    非法買賣“兩卡”為何會成為最常見的“幫信”行為？一方面因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)詐騙具有隱匿性、犯罪分子需要用他人銀行卡收款，再通過層層轉(zhuǎn)賬分流，洗白后再匯入自己手中，“兩卡”類交易存在巨大需求市場；另一方面，開辦“兩卡”的門檻極低，出售變現(xiàn)極其容易，犯罪分子一般會“聲明”收卡只是用來自己使用等，部分缺錢的人鋌而走險(xiǎn)為了獲取幾百元報(bào)酬放任幫助犯罪的可能出售了自己的“兩卡”。
    檢察提醒：犯罪分子主要是打著兼職、招聘、實(shí)習(xí)的幌子，通過網(wǎng)絡(luò)社交群組、街邊小廣告等形式以賺快錢為誘餌引誘在校大學(xué)生、無業(yè)人員等法律意識淡薄的人群出租、出售自己的“兩卡”，使其成為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的“幫兇”。為此檢察官提醒，出借、出租、出售自己“兩卡”都有可能成為犯罪分子的幫兇，務(wù)必妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)卡等，一定要重視個人的信息安全，閑置的銀行卡、手機(jī)卡要及時注銷，不要輕信他人，不要貪圖小利。
圖文：張宇翔 李曉紅